Le métier de conseiller en gestion de patrimoine
- Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances.
- Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire
- Conseille sur les investissements financiers et immobiliers
- Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients
- Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales
- Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales
Définition de la fiche ROME C1205 « Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ».
Accès au métier
Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Compétences
Gestion et contrôle
- • Analyser la situation civile et économique du client
- • Etablir le bilan patrimonial d'un client
- • Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- • Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- • Concevoir des montages financiers complexes
- • Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- • Gérer un portefeuille boursier
- • Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
Développement commercial
- • Développer et fidéliser la relation client
- • Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- • Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
- • Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
- • Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
Organisation
- • Respecter la confidentialité des informations
- • Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- • S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
- • Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
Conseil, Transmission
- • Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- • Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
Management
- • Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
Savoirs
Produits financiers · Droit fiscal · Techniques commerciales · Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier · Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire · Master mention gestion de patrimoine · Chargé de clientèles en assurance et banque · Diplôme d'études supérieures de notariat · ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine · Economie des marchés financiers · Maîtrise des outils informatiques et numériques métier · Pratique de l'anglais
Contextes de travail
- Publics spécifiques
- Clientèle d'affaires · Clientèle d'entreprises · Particuliers
- Statut d'emploi
- Salarié secteur privé (CDI, CDD) · Travailleur indépendant
- Conditions de travail et risques professionnels
- Déplacements professionnels
- Horaires et durée du travail
- Travail en horaires décalés · Travail en journée
- Types de structures
- Entreprises et milieux professionnels
Recrutements prévus en 2026
Les employeurs prévoient au moins 3 289 projets de recrutement pour le groupe de métiers « Cadres et indépendants commerciaux de la banque », dont relève le métier conseiller en gestion de patrimoine.
- 19 % jugés difficiles par les employeurs (339 projets, parmi les bassins où le chiffre est publié)
- 7 % de projets saisonniers (49)
Les 5 bassins d'emploi qui recrutent le plus
- Bordeaux (33) : 390 projets
- Paris Ouest La Défense (92) : 349 projets
- Paris (75) : 336 projets
- Brest (29) : 250 projets
- Tassin (69) : 222 projets
Classement parmi les 64 bassins où le chiffre est publié (les autres sont sous secret statistique).
Intentions d'embauche déclarées, pas des offres publiées. Méthode de l'enquête
Source : France Travail, enquête Besoins en main-d'œuvre (BMO), 2026 — maille : France entière (national) et bassins d'emploi.
Salaire de conseiller en gestion de patrimoine
France
- « Cadres commerciaux de la banque » : 4 459 € net par mois (62 569 salariés EQTP)
net mensuel moyen en équivalent temps plein, secteur privé, moyenne de la profession PCS.
Source : INSEE, Base Tous salariés (salaires du secteur privé), 2024 — maille : France (profession PCS détaillée).
Suisse
Groupe « Spécialistes en administration d'entreprises » : médiane 9 509 CHF brut par mois, la moitié des salariés entre 7 447 et 12 568 CHF.
CHF brut mensuel standardisé (40 h/semaine, 4 1/3 semaines), secteurs privé et public.
2 lignes de la liste SECO relèvent du groupe « Spécialistes en administration d’entreprises » (Spécialistes techniques des ventes (à l’exception des TIC), secteur technique ; Spécialistes techniques des ventes (à l’exception des TIC), secteur médical) : ces professions sont soumises à l'obligation d'annonce des postes vacants en 2026 (SECO, liste des genres de professions soumis à l'obligation d'annonce).
Source : OFS, Enquête suisse sur la structure des salaires (ESS), 2024 — maille : Suisse (ensemble du pays).
Ces chiffres décrivent un groupe de professions, pas le seul métier conseiller en gestion de patrimoine : ils situent la rémunération, ils ne la fixent pas.
Évolution et mobilités
Mobilités identifiées par France Travail
- Chargé / Chargée d'affaires bancaires (ROME C1203)
- Courtier / Courtière en banque (ROME C1208)
- Responsable de portefeuille financier (ROME C1303)
- Trader (ROME C1301)
- Chargé / Chargée de développement économique et local (ROME K1802)
- Conseiller / Conseillère en gestion (ROME M1209)
- Responsable logistique
- Responsable supply chain en industrie (ROME H1405)
- Courtier / Courtière en assurance (ROME C1103)
- Responsable service clients (ROME M1704)
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Lancer mes candidaturesSource : France Travail, ROME v4.61, Licence Ouverte — fiche C1205 « Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine » (définition, accès, compétences, savoirs, contextes, mobilités), reprise sans modification.
Mise à jour des données : 12 octobre 2026.